Бизнесменов возьмут на особый контроль в банках

В банках будут тщательнее отслеживать действия бизнесменов, желающих обналичить средства не на заработную плату и хоз. нужды. Обналичивание денег попало в список признаков, указывающих на подозрительность операции.

Центральным Банком внесены поправки в Положение от 2.03.2012 № 375-П, которое устанавливает правила контроля операций юридического лица в целях предотвращения «отмывания» доходов. Дополнительные требования Банка России вынуждают кредитные учреждения более тщательно контролировать движение средств своих клиентов.

Список признаков, которые указывают на подозрительный характер операции, пополнился: теперь снятие наличных средств со счета, которые не будут направлены на выплату заработной платы сотрудникам, а также осуществление необходимых закупок для хозяйственных нужд, попадет под пристальный контроль банкиров. Перевод денег на счет клиента за наличный расчет, учитывая, что обычно такие операции не производятся или производятся крайне редко также станет причиной для пристального внимания со стороны банка. Зачисление средств на банковский счет предприятия, поступивших от резидентов оффшорных зон или перевод денежных средств в пользу резидентов оффшорных стран, а также предъявление векселя к оплате в день его выпуска на сумму более 300 тысяч рублей — теперь это повод для проверки.

По данным Росфинмониторинга, за первые три месяца 2016 года число сообщений о подозрительных операциях предпринимателей выросло практически в 2 раза, составив около 3 миллионов таких сообщений.