Ужесточение контроля за операциями по карте

О случаях блокировки банковских карт или счетов сообщается все чаще. Сейчас банки, блокируя счета или операции, следуют методическим рекомендациям Центробанка и Росфинмониторинга, а также распоряжениям ФССП и ФНС. Со следующей недели банки могут совершать подобные блокировки, руководствуясь еще и собственными внутренними инструкциями.

Работа по выявлению доходов, получаемых преступным путем, а также направленных на финансирование терроризма, ведется уже не первый год. Под пристальное внимание попадают операции по снятию и зачислению денежных средств, купле-продаже иностранной валюты, а также иные операции, сумма которых превышает 600 тысяч рублей.

Физические лица, действия которых попадают под категорию «подозрительные» в соответствии с методичкой ЦБ, попадают в черный список банков с дальнейшим отказом в обслуживании. Если раньше банки строго следовали методическим указаниям регулятора, то вскоре они смогут блокировать операции и по собственным критериям «подозрительности».

С 26 сентября банки смогут блокировать сомнительные операции, для подтверждения которых клиентам придется подтверждать необходимость ее проведения. Блокировка операций будет действовать 2 дня, в течение которых клиент должен подтвердить свое намерение в ее проведении. Такие меры задуманы для защиты денежных средств клиентов, в т. ч. во избежание кражи денег с банковских счетов и карт.

Добавим, что по данным Центробанка, в 2017 году объем мошеннических операций, совершенных с банковских карт, был оценен в 961,3 миллиона рублей.